Inmobiliarias
Diligencia debida en inmobiliarias: guía práctica 2026
Las agencias inmobiliarias tienen obligaciones específicas bajo la Ley 10/2010. Te explicamos qué documentación necesitas y cómo hacer el KYC de compradores.
AC
Alejandro Camacho10 abr 20266 min lecturaLas inmobiliarias como sujetos obligados
Las agencias y promotoras inmobiliarias están
expresamente incluidas en la Ley 10/2010 como
sujetos obligados cuando actúan como intermediarios
en operaciones de compraventa o arrendamiento
de inmuebles.
Cuándo aplica la obligación
La obligación de diligencia debida aplica en:
- Compraventa de inmuebles (cualquier importe)
- Arrendamientos con renta mensual superior
a 1.500€/mes
- Operaciones con pagos en efectivo
Qué documentación necesitas
Para cada operación debes obtener y conservar:
- Identificación completa del comprador/arrendatario
- Verificación del origen de los fondos
- Declaración de titular real si es persona jurídica
- Screening contra listas de sanciones internacionales
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