Software PBC · Ley 10/2010 · SEPBLAC · Sujetos obligados
Prevención del blanqueo de capitales. Sin complicarte la vida.
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador. Puedes cumplir con nuestra plataforma — o dejar que nosotros hagamos el trabajo y tú solo firmes.
¿Cumples tú, o lo hacemos nosotros?
Plataforma desde 39 €/mes (precio de lanzamiento hasta el 15 de octubre) · Con experto desde 149 €/mes
¿No sabes si estás obligado? Diagnóstico gratis
Prueba gratis 7 días·Sin tarjeta·Soporte en español
Andréi Volkov
Cruzando contra sanciones, PEP y adverse media
Listas de sanciones
+30 fuentesEl SEPBLAC no avisa.
¿Sabes lo que arriesgas?
No es solo una multa. Es responsabilidad personal del administrador, cierre de cuenta bancaria y reputación destruida.
Multa por infracción muy grave
Las infracciones muy graves parten de 150.000€ y pueden llegar a 10.000.000€ o al 10% del volumen de negocio anual, si es mayor. Sin límite de sector.
Multa mínima infracción grave
No identificar clientes, no tener manual PBC o no formar a empleados son infracciones graves desde 60.000€.
Responsabilidad del administrador
El Art. 54 permite sancionar directamente al dueño o administrador, no solo a la empresa. Inhabilitación incluida.
Inspecciones SEPBLAC sin preaviso
El SEPBLAC puede presentarse en cualquier momento. Si no tienes el expediente del cliente, es infracción automática.
¿Cumples tú, o lo hacemos nosotros?
La misma plataforma y el mismo motor de datos. La diferencia está en quién hace el trabajo del día a día.
Camino A · Solo la plataforma
Quiero la herramienta
Para quien ya sabe hacer cumplimiento y solo necesita dónde ejecutarlo y guardarlo. Tú llevas el timón, con tu consultor o tu propio equipo.
- Screening continuo de tu cartera en listas
- Expedientes digitales y libro-registro
- Alertas, avisos de revisión y KYC digital
- Asistente PBC con IA integrado
Camino B · Plataforma + experto
Quiero que lo hagáis vosotros
Para quien no quiere saber de leyes. Un experto en compliance con diez años en prevención de blanqueo analiza cada operación, hace la diligencia debida completa y te deja el expediente cerrado. Tú lo ves en el ordenador o en el móvil y confirmas.
- Nosotros hacemos la diligencia de cada operación
- Informe de diligencia debida en cada expediente
- Cribado continuo de toda tu cartera
- Expediente completo y exportable, listo para tus 10 años (Art. 25)
desde 149 €/mes
Incluye la plataforma y tus verificaciones del mes
Reserva una consultaSi te vas, te entregamos el expediente completo. Sin ataduras.
Los dos caminos corren sobre lo mismo
Una consultoría te entrega un manual en PDF y desaparece hasta el año siguiente. Un software te deja solo con la herramienta. Nosotros tenemos las dos cosas — y el motor de datos es nuestro.
- Motor SimpliData propio — listas de sanciones, PEP, RCA y adverse media actualizadas cada 30 minutos. Sin depender de terceros.
- SimplifiAML en PC y móvil — tu cartera, tus expedientes y tus avisos, donde estés.
- Criterio humano — diez años de prevención de blanqueo detrás de cada conclusión.
¿No sabes si estás obligado? Calcula tu exposición gratis en 3 minutos
El círculo completo
de cumplimiento.
La plataforma cubre el día a día; el manual, el análisis de riesgos y la formación completan tu cumplimiento. Con Cumplifai tienes todo lo que necesitas, de la forma más sencilla y económica posible.
Manual PBC/FT
Tu base legal, lista
Redactamos tu Manual de Prevención adaptado a tu actividad y sector. El documento que exige el SEPBLAC en cualquier inspección.
Análisis de riesgos
Conoce tu exposición real
Evaluamos los riesgos de blanqueo específicos de tu negocio y los documentamos conforme a la Ley 10/2010.
Plataforma SimplifiAML
Cumple a diario sin esfuerzo
Screening automático, expedientes digitales, registro de operaciones y alertas. Todo lo que necesitas para cumplir cada día.
Formación
Tu equipo, protegido
Formamos a tu equipo para que identifiquen señales de alerta y sepan cómo actuar. Certificado incluido.
Tu panel cada mañana
Al entrar, ves lo importante de un vistazo: qué revisar hoy, el riesgo de tu cartera, las operaciones del mes y las coincidencias en listas. Cada dato es un acceso directo a la tarea que tienes que resolver.
El expediente de cada cliente, guiado paso a paso
Cada cliente tiene su espacio con un asistente que te indica el siguiente paso: qué falta, qué revisar y si puedes operar. Screening en listas, KYC, documentación y alertas, todo en un mismo sitio y con trazabilidad completa para cualquier inspección.
Desde 39€/mes · Sin permanencia
La Ley 10/2010 obliga a más negocios de los que crees
Quince tipos de negocio tienen obligaciones de prevención del blanqueo. Busca el tuyo y mira qué te exige la ley.
- JoyeríasObligadas siempre, sin umbral de importe.Art. 2.1.q
- Inmobiliarias y promotorasDiligencia debida en cada compraventa.Art. 2.1.l
- Compro oroIdentificación de cada cliente que vende.Art. 2.1.q
- Gestorías y asesores fiscalesPor su asesoramiento fiscal y contable.Art. 2.1.m
- Auditores y contables externosDesde el primer encargo.Art. 2.1.m
- Despachos de abogadosEn operaciones inmobiliarias, societarias y de fondos.Art. 2.1.ñ
- NotaríasDiligencia reforzada en operaciones de riesgo.Art. 2.1.n
- Servicios a sociedadesConstitución, domicilio social y fiduciarios.Art. 2.1.o
- Prestamistas y créditoPréstamo e intermediación no bancaria.Art. 2.1.k
- Seguros de vidaAseguradoras y corredores de vida e inversión.Art. 2.1.b
- CriptomonedasExchanges y custodios de monederos.Art. 2.1.z
- CasinosIdentificación de todas las personas que acceden.Art. 2.1.p
- Juego y apuestasPresencial y online, en el pago de premios.Art. 2.1.u
- Arte y antigüedadesGalerías, anticuarios y casas de subastas.Art. 2.1.r
- Fundaciones y asociacionesDonantes de 100 € o más y beneficiarios.Art. 39
Precios pensados para pymes
Puedes llevarlo tú con la plataforma o dejar que lo hagamos nosotros. Sin permanencia y cancelas cuando quieras.
Precio de lanzamiento
Lo haces tú
Plataforma
€39/mes+ IVA
Garantizado para quien se dé de alta antes del 15 de octubre
Para quien lleva su propia operativa de cumplimiento
- CRM de cumplimiento: gestión de clientes y operaciones
- Screening contra listas de sanciones, PEP y RCA
- Formularios KYC digitales y expedientes descargables
- Asistente PBC con IA integrado
- En el ordenador y en el móvil
- Soporte por email
Prueba gratis 7 días · Sin tarjeta
El que te lo quita de encima
Lo hacemos nosotros
Plataforma + experto
desde €149/mes+ IVA
Un experto hace la diligencia de cada operación. Tú confirmas.
- Todo lo de la Plataforma
- Hacemos la diligencia de cada operación
- Informe de diligencia debida con conclusión razonada
- Cribado continuo de toda tu cartera
- Expediente completo y exportable, listo para inspección
- Diagnóstico de alcance gratuito para empezar
La cuota se ajusta a tu operativa real
Cuando crecéis
Equipos y despachos
A medida
Cuando sois varios o el volumen crece
- Multiusuario, con permisos por miembro del equipo
- Volumen alto de clientes y operaciones
- Adverse media — búsqueda de noticias adversas
- API de integración, webhooks y SLA
- Soporte prioritario por WhatsApp
Te preparamos una propuesta según vuestro volumen
Precios sin IVA · Clientes B2B
Checklist gratuito · PDF¿Pasarías hoy una inspección del SEPBLAC?
Descarga gratis nuestra checklist de 25 comprobaciones: organización, diligencia debida, operaciones y documentación, con el artículo de la Ley 10/2010 de cada punto. En diez minutos sabes dónde tienes huecos.
- ✓25 comprobaciones, cada una con su artículo de la ley
- ✓Organización, diligencia debida, operaciones y documentación
- ✓Tabla de puntuación para fijar tus tres prioridades
Preguntas frecuentes
Lo que nos preguntan antes de empezar.
Cuéntanos tu caso y te decimos cómo cumplir
Tanto si quieres probar la plataforma como si prefieres que lo hagamos nosotros, o todavía no sabes si la Ley 10/2010 te aplica, te respondemos en menos de 24 horas. Sin compromiso y en español.
- hola@cumplifai.com
- Madrid, España
- Respuesta en menos de 24 horas
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