Especializado en la Ley 10/2010 · SEPBLAC · Sujetos obligados
Cumple la Ley 10/2010. Sin complicarte la vida.
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador. SimplifiAML automatiza el cumplimiento desde el primer día, sin equipo técnico.
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Andréi Volkov
Cruzando contra sanciones, PEP y adverse media
Listas de sanciones
+30 fuentesEl SEPBLAC no avisa.
¿Sabes lo que arriesgas?
No es solo una multa. Es responsabilidad personal del administrador, cierre de cuenta bancaria y reputación destruida.
Multa máxima por infracción grave
El Art. 57 de la Ley 10/2010 fija multas de hasta 5.000.000€ o el 10% del volumen de negocio anual. Sin límite de sector.
Multa mínima infracción grave
No identificar clientes, no tener manual PBC o no formar a empleados son infracciones graves desde 60.000€.
Responsabilidad del administrador
El Art. 54 permite sancionar directamente al dueño o administrador, no solo a la empresa. Inhabilitación incluida.
Inspecciones SEPBLAC sin preaviso
El SEPBLAC puede presentarse en cualquier momento. Si no tienes el expediente del cliente, es infracción automática.
Mira Cumplifai en acción
En un vistazo: cómo SimplifiAML te ayuda a cumplir la Ley 10/2010 sin complicarte la vida.
La Ley 10/2010 obliga a más negocios de los que crees
El SEPBLAC ha publicado nuevos catálogos de riesgo en mayo 2025. Si tu negocio aparece aquí, tienes obligaciones activas ahora mismo.
Joyerías y metales preciosos
Sujetos obligados siempre (Art. 2.1.q). Debes identificar a cada cliente y conservar documentación 10 años.
Inmobiliarias y promotoras
Cada compraventa requiere diligencia debida. Sin expediente, la multa puede superar 150.000€ (Art. 2.1.l).
Gestorías y asesores fiscales
Si gestionas fondos o estructuras societarias de clientes, estás obligado. La responsabilidad recae sobre el administrador (Art. 2.1.m).
Notarías y registros
Sujetos obligados en operaciones de alto valor e intervinientes internacionales. Diligencia reforzada antes de cada acto (Art. 2.1.n).
Despachos de abogados
Obligados en operaciones inmobiliarias, societarias y gestión de fondos de clientes. Sin excepción (Art. 2.1.ñ).
Casinos, arte y antigüedades
Riesgo inherente máximo según el SEPBLAC. Los catálogos de riesgo 2025 identifican estos sectores como prioritarios.
Calculadora de exposición PBC
8 preguntas · ~3 minutos · Basada en SEPBLAC y GAFI
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Plataforma SimplifiAML
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Screening automático, expedientes digitales, registro de operaciones y alertas. Todo lo que necesitas para cumplir cada día.
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Formamos a tu equipo para que identifiquen señales de alerta y sepan cómo actuar. Certificado incluido.
Tu panel cada mañana
Al entrar, ves lo importante de un vistazo: qué revisar hoy, el riesgo de tu cartera, las operaciones del mes y las coincidencias en listas. Cada dato es un acceso directo a la tarea que tienes que resolver.
El expediente de cada cliente, guiado paso a paso
Cada cliente tiene su espacio con un asistente que te indica el siguiente paso: qué falta, qué revisar y si puedes operar. Screening en listas, KYC, documentación y alertas, todo en un mismo sitio y con trazabilidad completa para cualquier inspección.
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PEPs
Personas políticamente expuestas
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Contexto del cliente activo
Riesgo: CRÍTICO · 1 alerta pendiente · PEP detectado
Pregúntale lo que necesites
¿Tengo que identificar a este cliente?
Operación de 9.800€ en efectivo
¿Cuándo debo comunicar al SEPBLAC?
Detección de operación sospechosa
¿Qué es un PEP y qué medidas aplico?
Cliente con cargo político
¿Cuántos años guardo los documentos?
Conservación de expedientes
Escribe tu consulta
Una red de cumplimiento en la que apoyarte
Colaboramos con firmas de prevención de blanqueo de referencia. Un respaldo experto cuando tu caso va más allá de la plataforma.
En Cumplimiento
PanamáAutorizada por la SSNF
Firma de consultoría y prevención de blanqueo de capitales en Panamá. Ayuda a abogados, inmobiliarias y contadores a cumplir la Ley 23 de 2015: gestión de riesgos, debida diligencia y manuales regulatorios.
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