Homologado Ley 10/2010 · SEPBLAC · Sujetos obligados
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador. SimplifiAML automatiza el cumplimiento desde el primer día, sin equipo técnico.
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No es solo una multa. Es responsabilidad personal del administrador, cierre de cuenta bancaria y reputación destruida.
El Art. 57 de la Ley 10/2010 fija multas de hasta 5.000.000€ o el 10% del volumen de negocio anual. Sin límite de sector.
No identificar clientes, no tener manual PBC o no formar a empleados son infracciones graves desde 60.000€.
El Art. 54 permite sancionar directamente al dueño o administrador, no solo a la empresa. Inhabilitación incluida.
El SEPBLAC puede presentarse en cualquier momento. Si no tienes el expediente del cliente, es infracción automática.
El SEPBLAC ha publicado nuevos catálogos de riesgo en mayo 2025. Si tu negocio aparece aquí, tienes obligaciones activas ahora mismo.
Sujetos obligados siempre (Art. 2.1.q). Debes identificar a cada cliente y conservar documentación 10 años.
Cada compraventa requiere diligencia debida. Sin expediente, la multa puede superar 150.000€ (Art. 2.1.l).
Si gestionas fondos o estructuras societarias de clientes, estás obligado. La responsabilidad recae sobre el administrador (Art. 2.1.m).
8 preguntas · ~3 minutos · Basada en SEPBLAC y GAFI
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Preguntas
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Dimensiones de riesgo
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Score calibrado
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“Durante años estuve dentro del sistema de cumplimiento PBC — como analista, como responsable, como consultor. Lo vi desde todos los ángulos. Y siempre encontré el mismo problema: una normativa exigente sin herramientas accesibles para quien más la necesita. CumpliFAI existe para democratizar el cumplimiento PBC — que cualquier pyme obligada pueda cumplir con la ley, sin necesitar un equipo legal ni conocimientos técnicos.”
Cofundador & CEO
9 años en cumplimiento PBC — analista, responsable y consultor en empresas inmobiliarias y financieras. Combina experiencia regulatoria con ingeniería de datos e IA para construir herramientas que realmente funcionan en el mundo real.
Cofundador & CLO
Abogado colegiado con más de 10 años de experiencia en PBC/FT. Ha trabajado en Banco Santander, Renta4, fondos inmobiliarios y el sector joyero. Actualmente en firma de abogados Banda 1 Chambers Europe 2026 y Legal 500 Europe. Valida que SimplifiAML cumpla con cada requisito legal y conoce de primera mano a los sujetos obligados que lo usan.
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