Manual PBC para gestorías: qué debe incluir en 2026
Guía paso a paso para crear o actualizar el manual de prevención del blanqueo de capitales de tu gestoría. Estructura, contenido obligatorio y ejemplos.
Por qué tu gestoría necesita un manual PBC
Si tu gestoría gestiona fondos de clientes,
crea estructuras societarias o asesora en
operaciones inmobiliarias, estás obligada
por la Ley 10/2010.
El manual PBC es el documento central de
tu sistema de prevención. Sin él, cualquier
inspección del SEPBLAC terminará en sanción.
Estructura básica del manual
1. Política de aceptación de clientes
Define qué clientes acepta tu gestoría y
cuáles no. Incluye criterios de riesgo
y procedimientos de alta.
2. Procedimientos de diligencia debida
Describe paso a paso cómo identificas
a tus clientes y verificas su información.
3. Identificación de operaciones sospechosas
Lista de indicadores de riesgo específicos
para tu actividad y procedimiento de
comunicación al SEPBLAC.
4. Formación y concienciación
Programa de formación del personal
y responsable interno de cumplimiento.
5. Conservación de documentación
Procedimientos para guardar y acceder
a la documentación durante 10 años.
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