Software PBC para despachos de abogados en operaciones reguladas
SimplifiAML te ayuda a gestionar el PBC cuando tu despacho interviene en operaciones inmobiliarias, constitución de sociedades o gestión de fondos de clientes: screening SEPBLAC, titular real, registro y trazabilidad. Software asequible que automatiza la operativa diaria sin sustituir el criterio del letrado.
Art. 2.1.ñ
Abogados en operaciones PBC
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación expedientes (Art. 25)
¿Eres sujeto obligado? Despachos de abogados
Los abogados que participen en operaciones inmobiliarias, constitución o modificación de estructuras societarias, o gestión de fondos de clientes en nombre de terceros son sujetos obligados (Art. 2.1.ñ). La obligación afecta a esas operaciones concretas, no a toda la actividad del despacho. Si tu práctica incluye este tipo de actuaciones, debes identificar clientes, aplicar diligencia debida y hacer screening.
Obligaciones PBC en despachos de abogados: exposición real
El SEPBLAC inspecciona despachos que intervienen en operaciones sujetas a PBC. Las infracciones graves por deficiencias en identificación o diligencia debida parten de 60.000€ (Art. 57), con posible responsabilidad personal del socio (Art. 54).
Multas graves desde 60.000€
No identificar al cliente o no documentar la diligencia debida en operaciones inmobiliarias o societarias es infracción grave (Art. 57).
Responsabilidad personal del socio
El socio o director del despacho puede ser sancionado personalmente si la infracción le es imputable (Art. 54).
Operaciones con partes sancionadas
Intervenir en una operación con un cliente en listas OFAC o UE sin haber hecho screening supone un riesgo grave de incumplimiento de diligencia debida.
Titular real en operaciones societarias
En constitución o gestión de sociedades para clientes debes identificar al titular real que controle más del 25% (Art. 4) y aplicar diligencia reforzada a PEPs (Art. 14).
Obligaciones PBC en despachos de abogados
- ✓Identificar al cliente antes de operaciones inmobiliarias o societarias (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real en personas jurídicas cliente (Art. 4)
- ✓Conocer el propósito y, en su caso, verificar el origen de los fondos (Art. 5)
- ✓Hacer screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Aplicar diligencia reforzada a clientes PEP (Art. 14)
- ✓Comunicar operaciones sospechosas al SEPBLAC (Art. 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software a cumplir en despachos
- →Screening automático antes de cada operación sujeta a PBC
- →Registro de titular real en estructuras societarias
- →Expediente por cliente y operación con trazabilidad completa
- →Alertas ante nuevas designaciones en listas OFAC, UE u otras
- →Acceso multi-usuario para socios y equipo del despacho
Desde 39€/mes · Sin permanencia
Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
El software agiliza screening, registro y documentación en las operaciones donde tu despacho es sujeto obligado. El criterio jurídico, las decisiones de diligencia debida y la responsabilidad profesional siguen siendo del letrado y del despacho.
Qué automatiza el software
- ✓Screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs por operación o cliente
- ✓Registro de identificación, titular real y trazabilidad documental
- ✓Expedientes estructurados exportables para inspección
- ✓Alertas ante cambios en listas internacionales
Qué sigue siendo tuyo
- →Evaluar el riesgo de la operación y decidir la diligencia debida aplicable
- →Decidir si procede la comunicación al SEPBLAC
- →El manual de prevención PBC y la organización interna, cuando la normativa lo exija al despacho
- →Las revisiones por tercero independiente cuando la ley los requiera
- →La responsabilidad final como sujeto obligado y deontológica del letrado
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