¿Tu despacho participa en operaciones inmobiliarias o societarias? La Ley 10/2010 te obliga.
Los abogados que participan en operaciones inmobiliarias, constitución de sociedades o gestión de fondos de clientes son sujetos obligados por la Ley 10/2010. El SEPBLAC inspecciona despachos.
40.000+
Despachos obligados en España
5.000.000€
Multa máxima Art. 57
10 años
Conservación expedientes
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso
Las multas para despachos de abogados arrancan en 60.000€. La responsabilidad es personal del administrador.
Multas hasta 5.000.000€
No identificar al cliente en operaciones inmobiliarias o societarias es infracción grave. La multa puede superar el valor de la propia operación.
Responsabilidad personal del socio
El socio o director del despacho puede ser sancionado personalmente si la infracción le es imputable por negligencia o dolo (Art. 54).
Operaciones con clientes sancionados
Asesorar en una operación con un cliente en lista OFAC o UE sin haberlo verificado puede suponer la intervención de la fiscalía.
Titular real en sociedades
Si constituyes o gestionas sociedades para clientes, debes identificar a los titulares reales que controlen más del 25% (Art. 4).
Qué te exige la ley exactamente
- ✓Identificar al cliente antes de cualquier operación inmobiliaria o societaria (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real en personas jurídicas cliente (Art. 4)
- ✓Verificar origen de fondos en operaciones de gestión patrimonial (Art. 5)
- ✓Hacer screening contra listas de sanciones internacionales
- ✓Aplicar diligencia reforzada a clientes PEP (Art. 14)
- ✓Conservar documentación 10 años (Art. 25)
- ✓Comunicar operaciones sospechosas al SEPBLAC (Art. 18)
Cómo SimplifiAML lo resuelve
- →Screening automático antes de cada operación en menos de 300ms
- →Identificación de titular real en estructuras societarias
- →Expediente completo por cliente con toda la trazabilidad
- →Alertas automáticas ante nuevas designaciones OFAC o UE
- →Dashboard multi-usuario para todos los socios del despacho
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