Multas por incumplimiento PBC en España: casos reales

Casos reales de sanciones del SEPBLAC

El SEPBLAC publica periódicamente las resoluciones

sancionadoras. Aquí repasamos los casos más

relevantes de los últimos años para que puedas

aprender de los errores de otros.

Caso 1: Joyería multada con 90.000€

Una joyería de lujo en Madrid fue sancionada

con 90.000€ por no disponer de un manual PBC

actualizado y no haber identificado correctamente

a clientes en operaciones superiores a 10.000€.

Lección: El manual PBC no es un documento

que se hace una vez y se guarda. Debe revisarse

anualmente y adaptarse a la actividad real.

Caso 2: Agencia inmobiliaria, 45.000€

Una agencia intermedió en la venta de varios

inmuebles sin realizar el screening de los

compradores contra listas de sanciones.

Lección: El screening no es opcional.

Cada comprador debe verificarse antes de

cerrar la operación.

Caso 3: Gestoría, responsabilidad personal

En este caso la sanción recayó directamente

sobre el administrador de la gestoría,

no sobre la empresa. 60.000€ de multa personal.

Lección: La responsabilidad personal

del administrador es real y frecuente.