SEPBLAC
Qué es el SEPBLAC y qué puede hacer a tu empresa
El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales tiene poderes de inspección y sanción. Te explicamos qué busca y cómo prepararte.
AC
Alejandro Camacho8 abr 20267 min lectura¿Qué es el SEPBLAC?
El SEPBLAC (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención
del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) es el
organismo español encargado de supervisar el cumplimiento
de la Ley 10/2010.
Depende del Banco de España y tiene poderes para:
- Inspeccionar a cualquier sujeto obligado sin previo aviso
- Imponer sanciones económicas
- Proponer la inhabilitación de administradores
¿Qué busca el SEPBLAC en una inspección?
Durante una inspección, los inspectores del SEPBLAC
verificarán principalmente:
Documentación básica
- Manual de prevención PBC actualizado
- Política de aceptación de clientes
- Procedimientos de diligencia debida
Registros operativos
- Identificaciones de clientes realizadas
- Operaciones registradas en los últimos 10 años
- Comunicaciones de operaciones sospechosas
Formación
- Evidencia de formación del personal
- Registros de asistencia a cursos
Cómo prepararte
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