Software PBC para joyerías: prevención de blanqueo sin consultoría cara
SimplifiAML es el sistema para gestionar tu PBC en el día a día: identificación de clientes, screening contra listas SEPBLAC, titular real y libro-registro de operaciones. Te ayuda a cumplir tus obligaciones de diligencia debida sin pagar una consultoría operativa por cada cliente.
Art. 2.1.q
Sujeto obligado por actividad
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Eres sujeto obligado? Joyerías y compro-oro
Las joyerías y comercios de metales y piedras preciosos son sujetos obligados por el mero hecho de su actividad (Art. 2.1.q), sin umbral mínimo de importe ni de efectivo. Si compras, vendes o intermedias en metales preciosos, la Ley 10/2010 te exige identificar clientes, aplicar diligencia debida, registrar operaciones y conservar la documentación. El SEPBLAC sitúa al sector joyero entre los de riesgo inherente elevado.
Obligaciones PBC en joyerías: el riesgo de sanción
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso. Las infracciones graves por deficiencias en identificación, registro o diligencia debida parten de 60.000€ (Art. 57), y la responsabilidad puede recaer personalmente sobre el administrador (Art. 54).
Multas desde 60.000€
No identificar clientes, no mantener el libro-registro o incumplir la diligencia debida son infracciones graves con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Responsabilidad personal del titular
El SEPBLAC puede sancionar personalmente al propietario o administrador de la joyería, no solo a la empresa, incluida inhabilitación para ejercer la actividad (Art. 54).
Operaciones de riesgo en metales preciosos
Compraventas en efectivo, relojes de alta gama o adquisiciones repetitivas por no residentes son señales de alerta que el catálogo SEPBLAC asocia al sector joyero.
PEPs, titular real y listas de sanciones
Debes identificar al titular real cuando intervenga una persona jurídica (Art. 4), aplicar diligencia reforzada a PEPs (Art. 14) y hacer screening contra listas de sanciones antes de cada operación.
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- ✓25 comprobaciones, cada una con su artículo de la ley
- ✓Organización, diligencia debida, operaciones y documentación
- ✓Tabla de puntuación para fijar tus tres prioridades
Obligaciones PBC en joyerías
- ✓Identificar y verificar a los clientes antes de cada operación (Art. 3) — sin umbral mínimo en el sector
- ✓Identificar al titular real cuando el cliente sea persona jurídica (Art. 4)
- ✓Mantener libro-registro de operaciones de compraventa (Art. 18, RD 304/2014)
- ✓Hacer screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Aplicar diligencia reforzada a PEPs o clientes de países de riesgo (Art. 14)
- ✓Comunicar operaciones sospechosas al SEPBLAC sin dilación (Art. 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
- ✓Disponer de manual de prevención PBC cuando la normativa lo exija (Art. 26)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software a cumplir en joyerías
- →Screening de clientes contra listas de sanciones, PEPs y RCAs en segundos
- →Libro-registro digital de operaciones con trazabilidad para inspección SEPBLAC
- →Registro de identificación, titular real y decisiones de diligencia debida
- →Alertas para operaciones repetitivas o señales de alerta del sector joyero
- →Expedientes descargables por cliente y operación
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML automatiza la parte operativa del PBC — screening, registro y documentación — para que no dependas de hojas de cálculo ni de consultoría externa en cada venta. No sustituye tu criterio ni tu responsabilidad como sujeto obligado.
Qué automatiza el software
- ✓Screening automático contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Libro-registro digital y trazabilidad de operaciones de compraventa
- ✓Estructura de expedientes por cliente listos para inspección
- ✓Alertas ante coincidencias en listas o patrones de riesgo configurados
Qué sigue siendo tuyo
- →Decidir el nivel de diligencia debida y si hay indicios para comunicar al SEPBLAC
- →El manual de prevención PBC y la organización interna, cuando la normativa lo exija
- →Las revisiones o exámenes por experto externo independiente, cuando la ley los requiera
- →La responsabilidad final como sujeto obligado ante el SEPBLAC
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