Las notarías son sujetos obligados. El volumen de operaciones eleva tu exposición.
Los notarios y registradores de la propiedad o mercantil son sujetos obligados por la Ley 10/2010. El alto valor de las operaciones notariales y la presencia de clientes internacionales los sitúa entre los sectores prioritarios del SEPBLAC.
4.000
Notarías y registros en España
Alto
Riesgo inherente sector (SEPBLAC ANR 2024)
10 años
Conservación documentación
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso
Las multas para notarías arrancan en 60.000€. La responsabilidad es personal del administrador.
Operaciones de alto valor
Las compraventas notariales implican importes elevados. Sin verificar el origen de fondos y hacer screening, el riesgo de intervenir en blanqueo es real.
Responsabilidad personal del notario
El notario como persona física puede ser sancionado directamente por el SEPBLAC si no aplica las medidas de diligencia debida exigidas por ley.
Clientes internacionales
La intervención de compradores extranjeros en operaciones inmobiliarias activa la obligación de diligencia reforzada y screening de sanciones.
PEPs y titulares reales
La constitución de sociedades ante notario exige identificar al titular real. Los PEPs requieren diligencia reforzada obligatoria (Art. 14).
Qué te exige la ley exactamente
- ✓Identificar y verificar la identidad de todas las partes en cada escritura (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real en personas jurídicas intervinientes (Art. 4)
- ✓Verificar origen de fondos en operaciones de alto valor (Art. 5)
- ✓Aplicar diligencia debida reforzada a PEPs y clientes de países de riesgo (Art. 11-16)
- ✓Hacer screening contra listas OFAC, UE e internacionales antes de cada acto
- ✓Comunicar al SEPBLAC operaciones con indicios de blanqueo (Art. 18)
- ✓Conservar documentación durante 10 años (Art. 25)
Cómo SimplifiAML lo resuelve
- →Screening de todas las partes intervinientes en segundos antes de la firma
- →Identificación y verificación de titulares reales en personas jurídicas
- →Alertas automáticas en tiempo real ante nuevas sanciones OFAC o UE
- →Expediente completo por operación descargable para el SEPBLAC
- →Integración multi-usuario para todo el equipo de la notaría
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