Software PBC para inmobiliarias que automatiza tu diligencia debida
SimplifiAML te ayuda a gestionar el PBC de tu agencia: identificación de compradores y vendedores, titular real, screening SEPBLAC y registro de cada operación. Software self-serve y asequible que sustituye la consultoría operativa en el día a día, no un proyecto enterprise.
Art. 2.1.l
Agencias y promotoras obligadas
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Eres sujeto obligado? Agencias inmobiliarias y promotoras
Las agencias inmobiliarias y promotoras que intermedien en compraventa de inmuebles son sujetos obligados (Art. 2.1.l). Si identificas clientes, gestionas operaciones o verificas fondos en el marco de tu actividad inmobiliaria, la Ley 10/2010 te aplica con obligaciones de identificación, diligencia debida, screening y registro — independientemente del tamaño de tu negocio.
Obligaciones PBC en inmobiliarias: sanciones reales
El SEPBLAC puede solicitar el expediente de cualquier operación sin previo aviso. Las infracciones graves por deficiencias en identificación o diligencia debida parten de 60.000€ (Art. 57), con responsabilidad personal del administrador (Art. 54).
Multas graves desde 60.000€
No identificar compradores, no verificar el origen de fondos o no documentar la diligencia debida son infracciones graves (Art. 57).
Responsabilidad personal
El Art. 54 permite sancionar personalmente al administrador o propietario de la agencia, no solo a la empresa.
Inspecciones sin aviso
El SEPBLAC puede exigir el expediente de cualquier compraventa en cualquier momento. Sin documentación trazable, la inspección se convierte en infracción.
Listas de sanciones y PEPs
Sin screening, puedes intermediar sin detectar personas en listas internacionales de sanciones, PEPs o RCAs, incumpliendo la diligencia debida.
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- ✓25 comprobaciones, cada una con su artículo de la ley
- ✓Organización, diligencia debida, operaciones y documentación
- ✓Tabla de puntuación para fijar tus tres prioridades
Obligaciones PBC en inmobiliarias
- ✓Identificar y verificar la identidad de compradores y vendedores (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real si el cliente es persona jurídica (Art. 4)
- ✓Conocer el propósito y, en su caso, verificar el origen de los fondos (Art. 5)
- ✓Hacer screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Aplicar diligencia reforzada a PEPs o clientes de países de riesgo (Art. 11-16)
- ✓Comunicar operaciones sospechosas al SEPBLAC (Art. 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software a cumplir en inmobiliarias
- →Screening automático contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- →Expediente por operación con identificación, titular real y decisiones registradas
- →Alertas cuando un cliente aparece en una nueva lista de sanciones
- →Registro estructurado de operaciones y trazabilidad de diligencia debida
- →Documentación exportable lista para inspección SEPBLAC
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
El software agiliza screening, registro y documentación de cada operación inmobiliaria. Las decisiones de diligencia debida y la responsabilidad ante el SEPBLAC siguen siendo tuyas como sujeto obligado.
Qué automatiza el software
- ✓Screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs antes y durante la relación
- ✓Registro digital de operaciones, partes intervinientes y titular real
- ✓Generación y conservación ordenada de expedientes por operación
- ✓Alertas ante nuevas coincidencias en listas internacionales
Qué sigue siendo tuyo
- →Evaluar el riesgo de la operación y decidir la diligencia reforzada aplicable
- →Decidir si existen indicios suficientes para comunicar al SEPBLAC
- →El manual de prevención PBC y la gobernanza interna, cuando correspondan
- →Las revisiones por tercero independiente cuando la normativa lo exija
- →La responsabilidad final como sujeto obligado
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