Software PBC para inmobiliarias. Compliance Ley 10/2010 sin complicaciones.
El compliance inmobiliario es obligatorio por la Ley 10/2010. La prevención del blanqueo de capitales en inmobiliarias exige identificar compradores, verificar origen de fondos y documentar cada operación. La prevención del blanqueo de capitales en inmobiliarias es obligatoria por la Ley 10/2010. Las agencias inmobiliarias y promotoras son sujetos obligados. El SEPBLAC puede inspeccionarte en cualquier compraventa. Las multas arrancan en 60.000€ y la responsabilidad es personal del administrador.
80.000+
Agencias obligadas en España
5.000.000€
Multa máxima Art. 57
10 años
Conservación documentación
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso
Las multas para inmobiliarias arrancan en 60.000€. La responsabilidad es personal del administrador.
Multas hasta 5.000.000€
Las infracciones graves (Art. 57) por no identificar compradores o verificar origen de fondos pueden alcanzar 5 millones de euros.
Responsabilidad personal
El Art. 54 de la Ley 10/2010 permite sancionar personalmente al administrador o propietario de la agencia, no solo a la empresa.
Inspecciones sin aviso
El SEPBLAC puede solicitar el expediente de cualquier compraventa en cualquier momento. Sin documentación, es infracción grave.
Clientes sancionados OFAC/UE
Sin screening, puedes intermediar sin saberlo con personas en listas internacionales de sanciones o PEPs, violando la normativa.
Qué te exige la ley exactamente
- ✓Identificar y verificar la identidad de compradores y vendedores antes de cada operación (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real si el cliente es una empresa o sociedad (Art. 4)
- ✓Verificar el origen de los fondos de la operación (Art. 5)
- ✓Hacer screening contra listas OFAC, UE, Interpol y otras internacionales
- ✓Conservar toda la documentación durante 10 años (Art. 25)
- ✓Comunicar al SEPBLAC operaciones sospechosas (Art. 18)
- ✓Aplicar diligencia reforzada a clientes PEP o de países de riesgo (Art. 11-16)
Cómo SimplifiAML lo resuelve
- →Screening automático contra listas OFAC, UE, Interpol y más en menos de 300ms
- →Expediente completo descargable listo para inspección SEPBLAC
- →Alertas inmediatas cuando un cliente aparece en nueva lista de sanciones
- →Identificación del titular real en personas jurídicas (Art. 4)
- →Registro automático de todas las operaciones y decisiones
Desde 49€/mes · Sin permanencia
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