Software PBC para gestorías y asesores fiscales — a tu alcance
SimplifiAML es el sistema para gestionar el PBC de tu gestoría o asesoría: identificación de clientes, titular real, screening SEPBLAC y registro de diligencia debida. Automatiza el trabajo operativo del día a día y te ahorra depender de consultoría externa en cada expediente.
Art. 2.1.m
Asesores fiscales y contables
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Eres sujeto obligado? Gestorías y asesores fiscales
Los asesores fiscales, contables y gestores que presten servicios de asesoramiento en materia fiscal, creación de sociedades o gestión de fondos de clientes son sujetos obligados (Art. 2.1.m). Si tu actividad encaja en ese ámbito, debes identificar clientes, aplicar diligencia debida, hacer screening y conservar la documentación — con responsabilidad personal del administrador en caso de infracción (Art. 54).
Obligaciones PBC en gestorías: el coste de no tener sistema
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso y exigir el expediente de cualquier cliente. Las infracciones graves parten de 60.000€ (Art. 57) y pueden imputarse personalmente al socio o administrador de la gestoría.
Multas desde 60.000€
Deficiencias en identificación, diligencia debida o conservación documental son infracciones graves con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Responsabilidad del administrador
El SEPBLAC puede sancionar personalmente al socio o administrador de la gestoría, no solo a la sociedad (Art. 54).
Inspecciones sin previo aviso
Pueden exigir el expediente PBC de cualquier cliente en cualquier momento. Sin registro trazable de diligencia debida, la inspección es un riesgo directo.
Estructuras societarias y titular real
Si asesoras en constitución de sociedades o gestionas fondos de terceros, debes identificar al titular real (Art. 4) y hacer screening de las partes implicadas.
Guía gratuita: obligaciones de prevención del blanqueo para asesorías y gestorías
Obligaciones PBC para asesores fiscales, contables y gestores: cuándo aplica la Ley 10/2010, diligencia con clientes y riesgos de sanción personal.
- ✓Obligaciones clave de la Ley 10/2010 en lenguaje claro
- ✓Checklist práctico para tu negocio
- ✓PDF listo para consultar o imprimir
Obligaciones PBC en gestorías y asesorías
- ✓Identificar y verificar la identidad de los clientes (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real en personas jurídicas que gestiones (Art. 4)
- ✓Conocer el propósito de la relación y, en su caso, el origen de los fondos (Art. 5)
- ✓Hacer screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
- ✓Comunicar operaciones sospechosas al SEPBLAC (Art. 18)
- ✓Disponer de manual de prevención PBC y nombrar representante ante el SEPBLAC cuando la normativa lo exija (Art. 26 y 26 ter)
- ✓Formar al personal en materia PBC cuando corresponda (Art. 29)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software a cumplir en gestorías
- →Screening automático contra listas de sanciones, PEPs y RCAs por cliente
- →Expedientes por cliente con titular real, screening y decisiones registradas
- →Alertas cuando un cliente existente aparece en una nueva lista de sanciones
- →Registro de operaciones y trazabilidad de diligencia debida
- →Onboarding guiado, sin IT, sin formación técnica
Desde 39€/mes · Sin permanencia
Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML cubre la parte repetitiva del PBC — screening, registro y documentación por cliente — para que tu equipo no dependa de procesos manuales ni de consultoría operativa en cada caso. No sustituye tu juicio profesional ni las obligaciones organizativas que la ley pueda exigirte.
Qué automatiza el software
- ✓Screening periódico y bajo demanda contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Registro estructurado de clientes, titular real y decisiones de diligencia
- ✓Expedientes digitales por cliente exportables para inspección
- ✓Alertas ante cambios en listas o señales de riesgo configuradas
Qué sigue siendo tuyo
- →Decidir el nivel de diligencia debida y la comunicación al SEPBLAC
- →El manual de prevención, representante ante el SEPBLAC y formación interna, cuando apliquen
- →Las revisiones o exámenes por experto externo independiente, cuando la ley los requiera
- →La responsabilidad final como sujeto obligado y profesional del sector
Software PBC para gestorías: operativa diaria automatizada
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