Tu gestoría está obligada por la Ley 10/2010. ¿Tienes el cumplimiento al día?
Los asesores fiscales, contables y gestores que gestionan fondos o estructuras societarias de clientes son sujetos obligados. Sin cumplimiento, la multa puede ser personal del administrador.
60.000+
Gestorías obligadas en España
60.000€
Multa mínima infracción grave
10 años
Conservación obligatoria docs
El SEPBLAC puede inspeccionarte sin previo aviso
Las multas para gestorías arrancan en 60.000€. La responsabilidad es personal del administrador.
Multas desde 60.000€
No disponer de manual PBC, no identificar clientes o no formar a empleados son infracciones graves con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Responsabilidad del administrador
En gestorías el SEPBLAC puede sancionar personalmente al socio o administrador, no solo a la empresa. La multa personal puede superar 300.000€.
Inspecciones sin previo aviso
El SEPBLAC puede presentarse y pedir el expediente de cualquier cliente. Sin documentación de diligencia debida, es infracción automática.
Estructuras societarias de riesgo
Si asesoras en creación de sociedades o gestionas fondos de terceros, tienes obligación de identificar al titular real y hacer screening (Art. 4).
Qué te exige la ley exactamente
- ✓Identificar y verificar la identidad de todos los clientes (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real en personas jurídicas que gestiones (Art. 4)
- ✓Conocer el propósito de los fondos gestionados (Art. 5)
- ✓Disponer de manual de prevención PBC actualizado (Art. 26)
- ✓Nombrar representante ante el SEPBLAC (Art. 26 ter)
- ✓Formar a empleados en materia PBC anualmente (Art. 29)
- ✓Conservar documentación 10 años (Art. 25)
Cómo SimplifiAML lo resuelve
- →Screening automático de todos tus clientes contra listas OFAC, UE e Interpol
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