Cuándo un despacho de abogados está obligado por la Ley 10/2010 — y qué puede pasar si no lo sabe

Resumen en 30 segundos

Hay un malentendido extendido entre abogados en España: muchos creen que la Ley 10/2010 no va con ellos. Que es cosa de bancos, de notarías, de gestorías. Y ese malentendido puede costar muy caro.

El Art. 2.1.ñ de la Ley 10/2010 establece que los abogados son sujetos obligados cuando participan en nombre de su cliente — o le asisten — en operaciones financieras o inmobiliarias concretas. No toda la actividad del despacho queda afectada. Pero la que sí queda afectada exige exactamente las mismas obligaciones que a cualquier otro sujeto obligado: identificar al cliente, verificar al titular real, conservar documentos durante diez años y, en su caso, comunicar al SEPBLAC.

El ICAB reconoció esta presión en su programa de formación PBC de 2026, dedicando el bloque del 20 de mayo específicamente a las obligaciones de los abogados como sujetos obligados, incluyendo la tensión entre el secreto profesional y el deber de comunicación. Que un colegio de abogados dedique una sesión entera a ese tema no es casual.

¿Cuándo es tu despacho sujeto obligado?

La clave es el tipo de operación, no el tipo de cliente. Según el Art. 2.1.ñ de la Ley 10/2010, la obligación se activa cuando el abogado participa en:

• Compraventa de inmuebles o transmisión de empresas
• Gestión de fondos, valores u otros activos del cliente
• Apertura o gestión de cuentas bancarias, cuentas de valores o cuentas de ahorro
• Constitución, gestión o administración de sociedades, fideicomisos u otras estructuras jurídicas similares
• Actuación por cuenta del cliente en cualquier operación financiera o inmobiliaria

Si tu despacho hace alguna de estas cosas — aunque sea ocasionalmente, aunque sea como parte de un asesoramiento más amplio — estás obligado. La frecuencia no importa. La cuantía tampoco cambia la obligación en sí.

Qué obligaciones concretas tienes

Identificación y diligencia debida (Arts. 3 y 4)

Antes de intervenir en cualquiera de esas operaciones, debes identificar formalmente al cliente. No basta con conocerle. Necesitas documentar su identidad y, si es una persona jurídica, identificar al titular real (Art. 4) — es decir, la persona física que controla o se beneficia en última instancia.

Esto incluye clientes con los que llevas años trabajando. La relación previa no exime de la identificación formal cuando se trata de operaciones sujetas.

Conservación de documentos (Art. 7)

Toda la documentación de identificación y de la operación debe conservarse durante diez años. En una inspección del SEPBLAC, tendrás que acreditarlo.

Manual interno y órgano de control (Art. 26)

Si tu despacho está sometido a la ley, necesitas un manual de prevención aprobado formalmente y un representante ante el SEPBLAC designado. No es un documento de adorno: es lo primero que pide una inspección.

Comunicación al SEPBLAC (Arts. 18 y 19)

Si en el desarrollo de una operación detectas indicios de blanqueo, tienes la obligación de comunicarlo al SEPBLAC (Art. 18). Esto convive — y a veces colisiona — con el secreto profesional. La Ley 10/2010 establece una excepción: el deber de comunicación prevalece en las operaciones sujetas, salvo en lo relativo a la defensa penal del cliente.

Esa distinción — asesoramiento vs. defensa — es la línea que todo abogado obligado debe tener clara.

El secreto profesional no lo protege de todo

Es el argumento más habitual: «el secreto profesional me cubre». Y es parcialmente cierto. La Ley 10/2010 respeta el secreto profesional en el contexto de la defensa penal. Pero no en el asesoramiento transaccional.

Si asesoras a un cliente en la constitución de una sociedad instrumental o en una compraventa con financiación opaca, y no aplicas diligencia debida, el secreto profesional no te protegerá frente a una sanción del SEPBLAC. Son dos marcos distintos con lógicas distintas.

¿Cuál es tu riesgo real?

Si tu despacho interviene en operaciones inmobiliarias, constituye sociedades, gestiona fondos o abre cuentas en nombre de clientes — y no tienes manual PBC, no identificas formalmente al titular real ni conservas documentación — estás expuesto a infracciones graves bajo el Art. 57 de la Ley 10/2010. El suelo de sanción son 60.000€, y puede llegar al 10% del volumen de negocio anual. Además, el Art. 54 establece responsabilidad personal del administrador o socio responsable.

No es necesario que haya blanqueo real. Basta con que el SEPBLAC compruebe que no tenías los procedimientos en marcha.

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SimplifiAML está diseñado para despachos de abogados que son sujetos obligados y no tienen equipo de compliance:

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• Identificación del titular real (Art. 4) documentada y trazable
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Fuentes

• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo — BOE — https://www.boe.es/buscar/act.php?id=BOE-A-2010-6737
• ICAB — Curso sobre Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo 2026 (Bloque 6, 20 de mayo de 2026) — https://www.icab.es/en/formacion/course/Curso-sobre-la-Prevencion-del-Blanqueo-de-Capitales-y-Financiacion-del-Terrorismo-2026/