Tú vendes. Del cumplimiento nos encargamos nosotros.
El software te dice que estás obligado y te deja solo delante de un formulario. Nosotros hacemos el trabajo de cada operación — identificación, cribado, titular real, origen de los fondos — y te entregamos el expediente cerrado. Tú lo revisas y confirmas.
Desde 149 €/mes · Diagnóstico de alcance gratuito · Sin permanencia
Cuatro pasos, y solo uno es tuyo
Del alta del cliente al expediente cerrado. Tú solo intervienes al final, para confirmar.
- 01
Tu cliente se identifica solo
Le envías un enlace seguro. Rellena sus datos, adjunta su documento y firma desde el móvil. Si no lo completa, la plataforma le insiste por ti.
- 02
Cribamos toda tu cartera, cada noche
No solo al alta: cada noche cruzamos a todos tus clientes contra listas de sanciones, PEP, allegados y noticias adversas. Si algo cambia, lo sabes al día siguiente.
- 03
Un experto lo analiza y firma la conclusión
Resolvemos las coincidencias, identificamos al titular real y comprobamos el origen de los fondos. Recibes un informe con una conclusión razonada, no un semáforo automático.
- 04
Tú confirmas y el expediente queda cerrado
Ves el estado del expediente y confirmas. La decisión es tuya y queda registrada — así es como la ley lo exige y así es como te protege ante una inspección.
El expediente que ves tú — y el que verá el inspector.
Qué hacemos nosotros y qué sigue siendo tuyo
Hacemos el trabajo, pero la ley es clara: la responsabilidad como sujeto obligado no se externaliza. Por eso tú confirmas cada expediente y esa confirmación queda registrada.
Lo hacemos nosotros
- Cribado continuo de toda tu cartera contra listas
- Resolución documentada de cada coincidencia
- Identificación del titular real y origen de fondos
- Informe de diligencia debida por operación
- Expediente ordenado y listo para inspección
- Aviso de revisiones y vencimientos antes de que venzan
Sigue siendo tuyo
- Nos das de alta la operación
- Confirmas la conclusión de cada expediente
- Decides si sigues adelante con el cliente
- Comunicas al SEPBLAC si hay indicio (te preparamos el expediente)
- Designas al representante ante el SEPBLAC
- Conservas el expediente que te entregamos
Qué te dejamos montado el primer día
La implantación arranca en 150 € y es un pago único. No es papeleo para el cajón: es lo que te piden en una inspección y lo que hace que el día a día funcione solo.
Análisis de riesgos de tu negocio
El documento que justifica por qué aplicas las medidas que aplicas: riesgos por actividad, tipo de cliente, canal y jurisdicción, con los índices internacionales al día.
Política de admisión de clientes
Qué clientes aceptas, cuáles no y con qué criterios objetivos. Es lo primero que se pregunta un inspector cuando quiere saber cómo decides.
Procedimientos adaptados a tu actividad
Cómo identificas, qué documentación pides, cuándo hay que escalar y cada cuánto se revisa. Escrito para tu sector, no una plantilla genérica.
Plataforma configurada y cartera importada
Formularios KYC de tu sector, plantillas de riesgo, umbrales y avisos. Importamos tus clientes actuales y los cribamos todos de entrada.
Sesión de arranque con tu equipo
Una hora para que quien atiende al cliente sepa qué pedir y qué hacer. Sin jerga jurídica.
Guía para designar tu representante
Te preparamos la documentación, pero el cargo lo ocupa alguien de tu empresa: la ley exige que sea un administrador o directivo tuyo, nunca un externo.
Y lo que se presupuesta aparte
Porque no todo el mundo lo necesita, y no queremos cobrarte por algo de lo que la ley te exime.
Manual completo de prevención
Solo si no estás exento por tamaño. Con menos de 10 personas y menos de 2 M€, el art. 31 del RD 304/2014 te exime — y te lo diremos aunque eso signifique no vendértelo.
Formación certificada del equipo
Sesión práctica con materiales y certificado, para cuando la normativa te exija plan de formación o quieras reforzar tu defensa.
¿Cuánto te costaría tenerlo resuelto?
Seis preguntas sobre tu operativa. Te decimos qué te obliga la ley, de qué estás exento por tamaño y qué coste mensual tendría dejarlo en nuestras manos. Sin registro para ver el resultado.
1 · ¿A qué se dedica tu negocio?
2 · ¿En cuántas operaciones al mes tienes que identificar al cliente?
No cuentes las ventas pequeñas del día a día: solo las operaciones que te obligan a identificar y documentar.
3 · ¿Quién te compra o contrata?
4 · ¿Tienes clientes no residentes en España?
5 · ¿Aceptas pagos en efectivo?
6 · ¿Cuál es el tamaño de tu negocio?
Responde las seis preguntas para ver el resultado.
Precios públicos, sin «depende»
En este sector casi nadie publica lo que cobra. Nosotros sí: el precio de cada operación se fija antes de empezar, según su complejidad real.
Solo hay dos números que recordar
1 · Tu cuota mensual
Cubre la plataforma, el cribado continuo de toda tu cartera y las verificaciones ordinarias del día a día.
2 · Desde 180 € si hay que investigar
Cuando una operación exige diligencia reforzada. Te lo decimos antes de empezar, nunca después.
Esencial
desde 149 €/mes
Pocas operaciones al mes con identificación de cliente
Verificaciones ordinarias incluidas
Negocio
desde 299 €/mes
Actividad continua y una cartera que crece
Más volumen de verificaciones incluido
A medida
Lo estudiamos
Volumen alto, varios usuarios u operativa compleja de forma habitual
Propuesta ajustada a tu caso
Y si tu operativa es menor, la cuota se ajusta
No tiene sentido que pagues por un volumen que no usas. Si haces dos operaciones al mes, adaptamos el plan a eso. Estas cuotas son el punto de partida, no una talla única: lo que cobramos se ajusta a las necesidades reales de cada negocio.
Dos meses de descuento con pago anual. Sin permanencia.
No tienes que saber si tu operación es compleja
Ese es exactamente nuestro trabajo. La valoramos nosotros, con el mismo criterio en todos los casos, y te decimos lo que cuesta antes de empezar. Justo lo contrario de que te hagan explicar tu caso para responderte «depende».
Qué hace que una operación requiera más trabajo
- Interviene un no residente o una sociedad extranjera
- Hay una estructura de varios niveles, un trust o una fundación
- El pago llega en criptoactivos o desde fuera de la UE
- Aparece una coincidencia en listas, un PEP o un allegado
- El origen de los fondos no está documentado
- Hay un país de riesgo implicado en cualquiera de las partes
No es el importe ni el sector: es quién interviene y de dónde sale el dinero.
Precios de partida
Diagnóstico de alcance
Gratis
Implantación y puesta en marcha
desde 150 €
Verificación ordinaria
Incluida en tu cuota
Verificación adicional
desde 15 €
Diligencia reforzada
desde 180 €
Caso complejo
desde 650 €
Precios orientativos y sin IVA. El nivel de cada operación se te confirma antes de empezar. En operaciones de importe elevado, con criptoactivos o estructuras de varios niveles, el presupuesto se ajusta al alcance real. El manual completo de prevención se presupuesta aparte y solo si no estás exento por tamaño.
Diez años dentro de la prevención del blanqueo
Cada informe lo analiza y lo firma un experto en compliance que ha trabajado como responsable y consultor de cumplimiento en entidades financieras e inmobiliarias — y que ha construido el motor de datos que hay detrás del cribado.
Conoce al fundadorEmpieza por el diagnóstico. Es gratis.
Veinte minutos para saber si estás obligado, de qué estás exento y qué te costaría tenerlo resuelto. Sin compromiso y sin cuestionarios automáticos: lo revisa una persona.
Cumplifai actúa como proveedor de servicios de cumplimiento del sujeto obligado. La responsabilidad última del cumplimiento normativo, y la decisión sobre cada cliente y operación, corresponden siempre al sujeto obligado.