Prevención del blanqueo para fundaciones y asociaciones
El artículo 39 de la Ley 10/2010 obliga a las fundaciones y asociaciones a saber quién les da dinero y a quién se lo dan. SimplifiAML registra a donantes y beneficiarios y los comprueba contra listas de sanciones para que tu entidad no se use para blanquear ni para financiar el terrorismo.
Art. 39
Régimen propio de fundaciones y asociaciones
100€
Donaciones a partir de las que se identifica al donante
Protectorado
Supervisa a las fundaciones
¿Qué obligaciones tiene una fundación o una asociación?
Tienen un régimen especial: no aplican toda la Ley 10/2010, sino las obligaciones del artículo 39 y de su reglamento. El patronato y quienes dirigen la entidad deben velar por que no se use para blanquear capitales o financiar el terrorismo, identificar a quienes aportan 100€ o más a título gratuito e identificar a quienes reciben sus fondos. En las fundaciones supervisa el Protectorado; en las asociaciones, el organismo encargado de verificar su constitución.
Por qué el sector no lucrativo está vigilado
El GAFI advierte desde hace años de que algunas entidades sin ánimo de lucro se han usado para mover fondos hacia grupos terroristas o para dar apariencia legal a dinero ilícito. Por eso donaciones y proyectos en el extranjero reciben especial atención.
Donantes sin identificar
Aceptar aportaciones de 100€ o más sin saber quién las hace incumple el artículo 39 y expone a la entidad.
Fondos que salen al extranjero
Proyectos en zonas de conflicto o en países de riesgo exigen identificar a los beneficiarios y a las contrapartes locales.
Donantes o socios sancionados
Recibir dinero de una persona o entidad incluida en listas de sanciones pone en riesgo a la entidad y a su patronato.
Responsabilidad del patronato
La ley hace responsables al patronato y a quienes dirigen la entidad de que no se use para blanquear ni para financiar el terrorismo.
Obligaciones PBC de una fundación o asociación
- ✓Identificar y verificar a quienes aportan 100€ o más a título gratuito
- ✓Identificar a quienes reciben fondos o recursos de la entidad
- ✓Identificar a los colectivos beneficiarios y a las contrapartes cuando no sea posible hacerlo uno a uno
- ✓Conservar durante 10 años los registros de donantes, beneficiarios y del destino de los fondos
- ✓Velar por que la entidad no se use para blanquear capitales o financiar el terrorismo
- ✓Comunicar al SEPBLAC los hechos que puedan ser indicio de blanqueo o de financiación del terrorismo y colaborar con él
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software con donantes y beneficiarios
- →Formulario digital: el donante sube su documentación y firma desde el móvil
- →Registro de donantes, beneficiarios y contrapartes en un mismo sitio
- →Screening contra listas de sanciones, PEP, RCA y prensa negativa
- →Expediente por persona, listo para el Protectorado
- →Alertas cuando un donante aparece en una nueva lista
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo vuestro
SimplifiAML automatiza la identificación, el screening y el registro. La valoración de cada proyecto y la responsabilidad del patronato siguen siendo vuestras.
Qué automatiza el software
- ✓Identificación y screening de donantes y beneficiarios
- ✓Registro ordenado de cada aportación identificada
- ✓Expedientes listos para el Protectorado
- ✓Alertas ante coincidencias en listas
Qué sigue siendo tuyo
- →Valorar el riesgo de cada proyecto y de cada contraparte
- →Decidir si hay hechos que comunicar al SEPBLAC
- →La responsabilidad del patronato y de la dirección
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