República de Panamá · Ley 23 de 2015
Cumplir con la SSNF sin montar un departamento
Debida diligencia de cada cliente, identificación del beneficiario final, cribado contra listas, matriz de riesgo con los pesos del supervisor y las declaraciones listas para presentar. En una plataforma, o con nosotros ejecutándolo por usted.
¿Es usted sujeto obligado?
El artículo 23 de la Ley 23 de 2015 lista los sujetos obligados no financieros, supervisados por la Superintendencia de Sujetos No Financieros. Si su actividad está aquí, le aplica — con independencia del tamaño de su empresa.
Zonas francas
art. 23 núm. 1Zona Libre de Colón, Panamá-Pacífico, Zona Franca del Barú y Bolsa de Diamantes
Promotoras e inmobiliarias
art. 23 núm. 3Empresas promotoras, agentes inmobiliarios y corredores de bienes raíces
Construcción
art. 23 núm. 4Contratistas generales y contratistas especializadas
Metales y piedras preciosas
art. 23 núm. 7Comercialización en cualquiera de sus formas, física o a futuro
Compraventa de autos
art. 23 núm. 10Vehículos nuevos y usados
Casinos y juegos de azar
art. 23 núm. 2Presenciales y por medios telemáticos
Casas de empeño
art. 23 núm. 5 y 6Y empresas de transporte de valores
Abogados, contadores y notarios
art. 24Cuando realizan por cuenta de un cliente las actividades del artículo 24
El incumplimiento se sanciona con multas de 5.000 a 1.000.000 de balboas según la gravedad y la reincidencia, y el supervisor puede imponer multas progresivas hasta que se subsane.
Ley 23 de 2015, artículos 60 y 62.
¿Lo lleva usted, o lo llevamos nosotros?
La misma plataforma, dos formas de trabajar. Se puede cambiar de una a otra cuando su actividad lo pida.
Lo lleva usted
La plataforma
Su equipo trabaja con la herramienta: expedientes, cribado automático, beneficiario final, matriz de riesgo y declaraciones. Usted controla el ritmo.
40 $ / mes
Lo llevamos nosotros
Plataforma y análisis
Analizamos y documentamos cada operación, elaboramos el manual de cumplimiento y la documentación que exige la SSNF. Usted revisa y decide.
A consultar
La condición de sujeto obligado es suya y no se delega. Nosotros ejecutamos el análisis y lo documentamos; la decisión sobre cada cliente y la relación con la UAF siguen siendo suyas.
Módulo específico
Firmas de abogados que ejercen de agente residente
Una cartera de sociedades, cada una con sus directores, dignatarios, accionistas y beneficiarios finales. El beneficiario final calculado a lo largo de toda la cadena, el registro de la Ley 129 de 2020, los registros contables controlados y las declaraciones generadas desde la cartera.
Usted responde personalmente de obligaciones que dependen de que su cliente conteste. Esto no le quita la responsabilidad: se la hace demostrable.
En Panamá trabajamos con En Cumplimiento Corp.
La tecnología y la metodología son nuestras; el conocimiento de la Ley 23, la relación con la SSNF y el acompañamiento sobre el terreno son suyos. Conozca cómo trabajamos juntos.