Prevención del blanqueo para galerías, anticuarios y casas de subastas
Quien comercia profesionalmente con arte o antigüedades, o hace de intermediario, es sujeto obligado por la Ley 10/2010. SimplifiAML te ayuda a identificar a compradores y vendedores, al titular real que hay detrás de cada sociedad y a comprobarlos contra listas de sanciones antes de cerrar la venta.
Art. 2.1.r
Comercio e intermediación de arte
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Es sujeto obligado una galería o un anticuario?
Sí. La Ley 10/2010 incluye a quienes comercian profesionalmente con objetos de arte o antigüedades y a quienes actúan como intermediarios en ese comercio, como galerías y casas de subastas. También alcanza a quienes almacenan o comercian con estos bienes en puertos francos. Eso implica identificar a las partes, aplicar diligencia debida, conservar la documentación y comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas.
Por qué el arte atrae el blanqueo
Una obra concentra mucho valor en poco espacio, su precio es difícil de contrastar y puede comprarse a través de intermediarios o sociedades sin que aparezca el comprador real. Por eso el mercado del arte está en el foco de los supervisores europeos.
Multas desde 60.000€
No identificar a las partes o no documentar la diligencia debida son infracciones graves con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Compradores que no dan la cara
Compras a través de representantes, sociedades o fondos cuyo titular real no se identifica son una de las señales de alerta clásicas del sector.
Precios difíciles de justificar
Pagos muy por encima o por debajo del valor de mercado, o reventas rápidas con grandes diferencias de precio, exigen un examen especial.
Clientes internacionales
Coleccionistas extranjeros, PEP o fondos de jurisdicciones de riesgo exigen screening y diligencia reforzada antes de la venta.
Obligaciones PBC en el comercio de arte
- ✓Identificar a compradores y vendedores con documento fehaciente (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real cuando interviene una sociedad (Art. 4)
- ✓Conocer el propósito de la operación y el origen de los fondos cuando proceda (Art. 5)
- ✓Comprobar a las partes contra listas de sanciones, PEP y RCA
- ✓Aplicar diligencia reforzada a PEP y clientes de países de riesgo (Arts. 11-16)
- ✓Examinar y comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas (Arts. 17 y 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software en cada venta
- →Formulario KYC digital: el cliente sube su documentación y firma desde el móvil
- →Identificación del titular real de sociedades y fondos compradores
- →Screening contra listas de sanciones, PEP, RCA y prensa negativa
- →Expediente por cliente y operación, listo para inspección
- →Alertas cuando un cliente aparece en una nueva lista
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML automatiza la identificación, el screening y la documentación. La valoración de cada operación y la responsabilidad ante el SEPBLAC siguen siendo tuyas como sujeto obligado.
Qué automatiza el software
- ✓Identificación y screening de compradores y vendedores
- ✓Registro del titular real y de las decisiones de diligencia debida
- ✓Expedientes ordenados por cliente, listos para inspección
- ✓Alertas ante coincidencias en listas
Qué sigue siendo tuyo
- →Valorar si el precio y el origen de los fondos tienen sentido
- →Decidir si hay indicios para comunicar al SEPBLAC
- →La responsabilidad final como sujeto obligado
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