Prevención del blanqueo para compro oro, sin papeleo en el mostrador
Si compras oro, plata o joyas a particulares, eres sujeto obligado por la Ley 10/2010. SimplifiAML te ayuda a identificar a quien vende, registrar cada compra y comprobar listas de sanciones en el momento, con el expediente listo si llega una inspección.
Art. 2.1.q
Comercio profesional de metales preciosos
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Es un compro oro sujeto obligado?
Sí. La Ley 10/2010 incluye entre los sujetos obligados a quienes comercian profesionalmente con joyas, piedras o metales preciosos (Art. 2.1.q). Un compro oro que compra a particulares para revender o fundir encaja en esa actividad, sea una tienda de barrio o una cadena. Eso implica identificar a cada vendedor, registrar las operaciones, aplicar diligencia debida y comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas.
Por qué el SEPBLAC mira a los compro oro
El oro es fácil de transportar, conserva su valor y se convierte en dinero con rapidez. Por eso la compraventa de metales preciosos está entre las actividades de mayor riesgo de blanqueo y de salida de bienes robados.
Multas desde 60.000€
No identificar a quien vende, no registrar la operación o no conservar la documentación son infracciones graves con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Responsabilidad personal
La sanción puede recaer también sobre el titular o administrador del negocio, no solo sobre la sociedad (Art. 54).
Ventas repetidas y fraccionadas
Una misma persona que vende a menudo, piezas que no encajan con su perfil o ventas troceadas para no llamar la atención son señales de alerta típicas.
Pagos en efectivo
Pagar en efectivo por encima del límite legal está prohibido cuando interviene un empresario, y la sanción del 25% alcanza a quien paga y a quien cobra.
Obligaciones PBC de un compro oro
- ✓Identificar a cada persona que vende con un documento válido antes de pagar (Art. 3)
- ✓Identificar al titular real si quien vende es una sociedad (Art. 4)
- ✓Registrar la identificación y las operaciones en un libro-registro, físico o electrónico
- ✓Comprobar al vendedor contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Examinar las operaciones inusuales y comunicar al SEPBLAC las sospechosas (Arts. 17 y 18)
- ✓No revelar al cliente que se ha comunicado una operación (Art. 24)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software en el mostrador
- →Alta del vendedor con formularios KYC digitales, desde el móvil o el ordenador
- →Screening contra listas de sanciones, PEPs y RCAs en segundos
- →Registro digital de cada compra con su expediente
- →Alertas cuando un cliente aparece en una nueva lista de sanciones
- →Expedientes descargables por cliente y operación, listos para inspección
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML automatiza la parte operativa: identificación, screening, registro y documentación. La decisión sobre cada compra y la responsabilidad ante el SEPBLAC siguen siendo tuyas como sujeto obligado.
Qué automatiza el software
- ✓Screening automático del vendedor contra listas de sanciones, PEPs y RCAs
- ✓Registro digital de identificaciones y compras
- ✓Expedientes ordenados por cliente, listos para inspección
- ✓Alertas ante coincidencias en listas
Qué sigue siendo tuyo
- →Decidir si una compra es inusual y si hay indicios para comunicar al SEPBLAC
- →Cumplir el resto de requisitos de tu actividad fuera de la normativa PBC
- →La responsabilidad final como sujeto obligado ante el SEPBLAC
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