Prevención del blanqueo para operadores de juego y apuestas
Gestionar, explotar o comercializar loterías, apuestas u otros juegos de azar, en local o por internet, te hace sujeto obligado por la Ley 10/2010. SimplifiAML identifica al jugador, lo comprueba contra listas de sanciones y deja registrado cada premio que pagas.
Art. 2.1.u
Loterías y juegos de azar
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
10 años
Conservación documentación (Art. 25)
¿Es sujeto obligado un operador de juego?
Sí. La Ley 10/2010 incluye a quienes gestionan, explotan o comercializan loterías u otros juegos de azar, tanto presenciales como por medios electrónicos, informáticos o telemáticos. En loterías, apuestas mutuas, concursos, bingo y máquinas de tipo B, las obligaciones se limitan a las operaciones de pago de premios. Los casinos tienen su propio apartado en la ley.
Por qué el juego atrae el blanqueo
Comprar un premio o jugar con dinero sucio para cobrarlo como ganancia es una de las técnicas de blanqueo más antiguas. En el juego online se suma la facilidad para abrir cuentas y mover saldos entre jugadores.
Multas desde 60.000€
Pagar premios o abrir cuentas sin identificar al jugador es infracción grave, con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Compra de premios
Quien cobra un premio que no es suyo, o cobra premios con una frecuencia imposible, está usando el juego para justificar dinero.
Depósitos sin juego
Ingresar mucho dinero, jugar poco y retirarlo es la señal clásica en el juego online y exige un examen especial.
Jugadores de riesgo
Jugadores que aparecen en listas de sanciones o que son PEP exigen screening y diligencia reforzada.
Obligaciones PBC de un operador de juego
- ✓Identificar al jugador con documento fehaciente (Art. 3)
- ✓Identificar a quien cobra los premios y registrar cada pago
- ✓Comprobar a los jugadores contra listas de sanciones, PEP y RCA
- ✓Aplicar diligencia reforzada a PEP y jugadores de riesgo (Arts. 11-16)
- ✓Vigilar patrones de juego y de cobro anómalos
- ✓Examinar y comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas (Arts. 17 y 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software en cada jugador
- →Formulario KYC digital: el jugador sube su documentación y firma desde el móvil
- →API para integrar la identificación en tu plataforma de juego online
- →Screening contra listas de sanciones, PEP, RCA y prensa negativa
- →Expediente por jugador con el registro de premios pagados
- →Alertas cuando un jugador aparece en una nueva lista
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML automatiza la identificación, el screening y la documentación de cada jugador. La vigilancia de los patrones de juego y la responsabilidad ante el SEPBLAC siguen siendo tuyas.
Qué automatiza el software
- ✓Identificación y screening de jugadores
- ✓Registro de los premios pagados en el expediente
- ✓Expedientes ordenados por jugador, listos para inspección
- ✓Alertas ante coincidencias en listas
Qué sigue siendo tuyo
- →Analizar los patrones de juego y de cobro
- →Decidir si hay indicios para comunicar al SEPBLAC
- →La responsabilidad final como sujeto obligado
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