Prevención del blanqueo para prestadores de servicios a sociedades
Constituir sociedades para otros, darles domicilio social o figurar como administrador, secretario, accionista o fiduciario por cuenta de un tercero te convierte en sujeto obligado. SimplifiAML te ayuda a saber siempre quién está detrás de cada sociedad a la que prestas servicio.
Art. 2.1.o
Servicios a sociedades y fideicomisos
60.000€
Multa mínima infracción grave (Art. 57)
Registro
Inscripción obligatoria en el Registro Mercantil
¿Quién es prestador de servicios a sociedades?
La Ley 10/2010 incluye a quien, de forma profesional y por cuenta de terceros, constituye sociedades u otras personas jurídicas, ejerce funciones de dirección o de secretario no consejero, actúa como accionista por cuenta de otro, facilita un domicilio social o dirección comercial, o ejerce como fiduciario de un trust o instrumento análogo. Centros de negocios, despachos que constituyen sociedades y gestorías que dan domicilio social suelen estar en este grupo. Además, deben inscribirse en el Registro Mercantil.
Por qué este sector está en el punto de mira
Las sociedades pantalla necesitan alguien que las constituya, les dé una dirección y ponga un nombre en el cargo de administrador. Por eso el GAFI y la Unión Europea señalan a los prestadores de servicios a sociedades como un eslabón clave para ocultar al titular real.
Multas desde 60.000€
Prestar el servicio sin identificar al cliente y a su titular real es infracción grave, con multa mínima de 60.000€ (Art. 57).
Titulares reales ocultos
Cadenas de sociedades, testaferros y trusts extranjeros sirven para esconder a quien de verdad controla la empresa.
Domicilios sin actividad
Sociedades que solo existen en una dirección, sin empleados ni actividad real, son la señal de alerta más citada del sector.
Sin inscripción registral
Prestar estos servicios sin estar inscrito en el Registro Mercantil incumple la propia Ley 10/2010.
Obligaciones PBC de un prestador de servicios a sociedades
- ✓Inscribirse en el Registro Mercantil como prestador de servicios a sociedades
- ✓Identificar al cliente con documento fehaciente (Art. 3)
- ✓Identificar y verificar al titular real de cada sociedad (Art. 4)
- ✓Conocer la actividad real y el propósito de la sociedad (Art. 5)
- ✓Comprobar a clientes y titulares reales contra listas de sanciones, PEP y RCA
- ✓Seguimiento continuo de la relación de negocio (Art. 6)
- ✓Examinar y comunicar al SEPBLAC las operaciones sospechosas (Arts. 17 y 18)
- ✓Conservar la documentación durante 10 años (Art. 25)
Automatización PBC
Cómo te ayuda el software con cada sociedad
- →Formulario KYC digital: el cliente sube su documentación y firma desde el móvil
- →Registro de la estructura de propiedad y del titular real de cada sociedad
- →Screening de la sociedad, sus administradores y sus titulares reales
- →Riesgo parametrizable según país, estructura y tipo de servicio
- →Alertas cuando un cliente aparece en una nueva lista
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Qué automatiza el software y qué sigue siendo tuyo
SimplifiAML automatiza la identificación, el screening y el expediente de cada sociedad. La inscripción registral, la valoración de cada cliente y la responsabilidad ante el SEPBLAC siguen siendo tuyas.
Qué automatiza el software
- ✓Identificación y screening de sociedades y personas vinculadas
- ✓Registro del titular real y del nivel de riesgo
- ✓Expedientes ordenados por cliente, listos para inspección
- ✓Alertas ante coincidencias en listas
Qué sigue siendo tuyo
- →Valorar si la sociedad tiene una actividad real
- →Decidir si hay indicios para comunicar al SEPBLAC
- →La responsabilidad final como sujeto obligado
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