República de Panamá · Para firmas de abogados
Usted responde personalmente. Que al menos el expediente esté impecable.
Como agente residente responde de que el beneficiario final esté bien identificado, de que los registros contables estén donde deben y de que el expediente aguante una inspección tres años después. Casi siempre, con hojas de cálculo y recordatorios en la agenda.
Esto lo convierte en un expediente vivo por cada sociedad de su cartera.
Si esto le suena, siga leyendo
Lleva la cartera en un Excel que solo entiende usted, y crece cada año.
Persigue por correo al cliente para que mande la cédula que lleva pidiendo tres meses.
Calcula a mano quién tiene el 25 %, y cuando hay sociedades por medio deja de estar seguro.
No sabría decir, hoy, qué sociedades tienen el expediente incompleto.
Si mañana llega una visita de la SSNF, tendría que reconstruir por qué cada sociedad puntúa lo que puntúa.
Guarda los plazos en la agenda y confía en acordarse.
Nada de esto es negligencia. Es lo que pasa cuando una obligación personal se gestiona con herramientas que no se diseñaron para ella.
Lo que más tiempo le quita
El beneficiario final, calculado solo
El Decreto Ejecutivo 35 de 2022 admite tres formas de llegar a él. El sistema las recorre en orden y deja escrito en el expediente por cuál llegó y por qué.
Primero
Por participación
Quién tiene el 25 % o más del capital o de los votos. Si hay sociedades en medio, el sistema recorre la cadena entera y calcula el porcentaje que le corresponde de verdad al final.
Si no aparece nadie
Por control real
El que manda aunque no figure: el testaferro, el pacto entre socios, el poder de hecho. Aquí el sistema le pide describir el mecanismo por escrito, porque eso es lo que le sostendrá la identificación ante el supervisor.
Solo como último recurso
Por cargo administrativo superior
Cuando las dos anteriores no identifican a nadie. Queda marcado para que se revise periódicamente, no se olvida ahí.
Quien tiene un 15 % por una rama y un 12 % por otra suma 27 % y es beneficiario final.
Sumar solo dentro de cada rama es el error clásico de la hoja de cálculo, y deja fuera justo a quien había que encontrar. El sistema consolida entre ramas, abre ficha propia a cada persona que emerge y la criba contra listas como a cualquier otra.
Cómo cambia su día a día
Deja de perseguir al cliente
Se le envía un enlace con un código de acceso por un canal distinto. El cliente rellena la sociedad y a todos sus integrantes desde su móvil. El enlace caduca a las 72 horas.
Y si prefiere hacerlo con el cliente delante, el formulario presencial pide exactamente los mismos campos.
Nada entra sin que usted lo mire
Lo que envía el cliente queda en una pantalla de revisión. Usted confirma, o lo devuelve con un motivo sin hacerle repetir todo el formulario.
Lo que declaró originalmente queda archivado: ante una inspección puede enseñar el dato final y de dónde salió.
El cribado se dispara solo
Al dar de alta, al confirmar, al añadir un miembro y al cambiar la identidad de alguien ya registrado. Se comprueban la sociedad, cada persona y los beneficiarios que emergen de la cadena.
Verá contra qué listas coincidió, qué cargos públicos constan y qué noticias adversas hay, con su fuente y su fecha.
El riesgo queda justificado por escrito
Matriz sectorial con los pesos del supervisor —cliente 30, geografía 25, producto 25, canal 20— y el desglose a la vista: cuántos puntos aporta cada factor y por qué.
Eso es exactamente lo que se enseña en una visita de la SSNF.
Los plazos avisan antes de vencer
Los tres plazos anuales con cuenta atrás, y las declaraciones oficiales generadas desde su propia cartera, listas para subir.
SSNF, DGI y UAF.
El día que llegue la visita
Todo lo que se toca deja rastro: quién lo hizo, cuándo, qué valor había antes y cuál hay ahora. La cartera completa en una tabla, con el nivel de riesgo de cada sociedad, el estado de su expediente y lo que le falta.
Expediente en PDF
de una sociedad, completo, en un clic
Exportaciones a Excel
de personas naturales, jurídicas y directores
Historial auditable
de cada cambio, con autor y fecha
Una ficha por persona, reutilizada en todas las sociedades donde participa: un director de cinco sociedades es una sola ficha, no cinco.
Dos formas de trabajar con nosotros
Lo lleva su despacho
40 $ / mes
La plataforma completa: cartera, expedientes, cribado, matriz de riesgo y declaraciones. El análisis lo hace su equipo.
Lo hacemos nosotros
A consultar
La plataforma más el análisis de cada expediente, el manual de cumplimiento y la documentación que exige la SSNF. Usted decide; nosotros ejecutamos y lo dejamos documentado.
Ley 23 de 2015 · Decreto Ejecutivo 35 de 2022 · Ley 129 de 2020 · Ley 52 de 2016 · Ley 254 de 2021 · Decreto Ejecutivo 177 de 2024 · Acuerdo JD-02-2022 · Ley 81 de 2019
En Panamá trabajamos con En Cumplimiento Corp.
La tecnología y la metodología son nuestras; el conocimiento de la Ley 23, la relación con la SSNF y el acompañamiento sobre el terreno son suyos. Conozca cómo trabajamos juntos.