Prensa negativa (adverse media) en la diligencia debida
Qué es la prensa negativa o adverse media, por qué importa en la diligencia debida y cómo usarla sin tomar por cierto lo que aún no está verificado.
Resumen en 30 segundos
- →La prensa negativa son noticias que vinculan a una persona o empresa con delitos o irregularidades
- →No es una lista oficial, pero sí una señal de riesgo para la diligencia debida
- →Una mención no es una condena: hay que verificarla antes de sacar conclusiones
Un cliente puede no estar en ninguna lista de sanciones y, aun así, aparecer en la prensa por fraude, corrupción o narcotráfico. Las listas llegan tarde; la prensa, a menudo, antes.
Qué es la prensa negativa
Es información publicada en medios de comunicación que asocia a una persona o empresa con actividades delictivas o de riesgo: investigaciones, detenciones, condenas, fraude fiscal, corrupción. En inglés se llama *adverse media* o *negative news*.
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Por qué importa en la diligencia debida
La Ley 10/2010 exige conocer al cliente y aplicar medidas según su riesgo (Art. 7). Una noticia relevante sobre el cliente o su titular real puede justificar:
- Aplicar diligencia reforzada
- Pedir más información sobre el origen de los fondos
- Hacer un examen especial y, si hay indicios, comunicarlo al SEPBLAC
Cómo usarla bien
- Comprueba que es la misma persona: nombres iguales no son personas iguales. Contrasta fecha de nacimiento, nacionalidad o cargo
- Valora la fuente: un medio reconocido no es lo mismo que un blog anónimo
- Distingue hechos de acusaciones: una investigación no es una condena
- Documenta tu análisis: qué encontraste, cómo lo valoraste y qué decidiste
- No se lo trasladas al cliente como un hecho: sirve para priorizar tu revisión, no para acusar
El problema de hacerlo a mano
Buscar el nombre de cada cliente en Google no escala, no queda registrado y depende de quién busque. Además, las menciones pueden estar en otros idiomas o con el nombre escrito de otra forma.
¿Cuál es tu riesgo real?
Si trabajas con clientes de alto valor o internacionales, la prensa negativa es una de las formas más rápidas de detectar riesgo antes de que llegue a una lista oficial. No revisarla no es en sí una infracción, pero puede hacer que pases por alto indicios que sí estabas obligado a examinar.
Cómo SimplifiAML resuelve esto
- Screening de prensa negativa junto a sanciones, PEPs y RCAs, con el motor de SimpliData
- Las menciones pendientes de revisión se distinguen de las verificadas
- Tu análisis y tu decisión quedan registrados en el expediente del cliente
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Fuentes
- Ley 10/2010, de 28 de abril — BOE — Arts. 7, 17 y 18
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